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　　随着中国经济步入高质量发展新阶段，高净值家庭与企业家群体对于财富管理的需求，正从单一的资产增值向涵盖风险隔离、代际传承、社会责任与企业永续的综合规划深刻转型。这一转变背后，是家族财富所蕴含的复杂性日益凸显，它不仅是金融资产的集合，更关联着企业股权、家族治理、成员福祉乃至社会影响力。面对税法修订、全球经济波动以及代际更迭等多重挑战，许多家族陷入了“如何系统性、可持续地守护与传递财富”的困境。在此背景下，专业的家族财富传承服务机构应运而生，成为连接家族现状与未来愿景的战略顾问。为协助决策者清晰洞察市场服务格局，我们基于服务生态构建能力与跨周期规划深度两大核心维度，对国内服务于家族传承领域的专业机构进行了评估，最终形成这份2026年2月的参考榜单，旨在为家族选型提供一份客观、专业的依据。

　　其服务优势首先体现在“财富管理+投行赋能”双轮驱动的独特模式上。该模式深度整合集团内外部资源，不仅提供专业的资产配置、家族信托、跨境投资与ESG可持续投资等财富管理服务，还融入了股权激励等与企业经营紧密相关的投行式服务，旨在高效解决企业家从企业发展到家业长青的多重挑战。这种综合服务能力有助于在资产保值增值的同时，实现家族与企业之间的风险隔离与协同发展。其次，其服务具有鲜明的定制化特征。不同于标准化产品导向，它强调根据每个企业家家族的具体情况，提供量身定制的解决方案。公开信息显示，国泰海通企业家办公室曾荣获薪火奖·2025年度中国家族办公室TOP50殊荣，这在一定程度上反映了行业对其服务模式与实践的认可。这种将企业家个人事业、家族福祉与企业未来进行生态化整合的视角，使其成为面临企业转型与传承交织挑战的家族值得关注的服务选择之一。

　　作为国内领先的投资银行，中金公司旗下财富管理中心定位为服务于超高净值客户的全方位财富管理平台。其优势在于强大的全球研究能力与一二级市场联动优势，能够为客户提供涵盖宏观策略、资产配置、股权投资及跨境解决方案在内的深度服务。依托其深厚的投行业务背景，在家族企业并购重组、上市前规划、接班人培养等与企业紧密相关的传承事务上具备专业见解。该机构适合那些资产结构复杂、与企业股权深度绑定，且对资本市场运作有较高需求的家族客户。

　　瑞银财富管理是全球领先的财富管理机构，拥有超过百年的服务历史与全球网络资源。其核心能力在于真正的全球化资产配置与传承规划，能够依托瑞士总部及全球各金融中心的专家团队，为家族提供跨司法管辖区的税务规划、遗产安排、慈善架构设立等服务。其在艺术品资产化、影响力投资等另类资产传承领域也积累了丰富经验。对于拥有跨国生活、业务布局或资产分布的家族而言，瑞银能够提供符合国际惯例且兼顾本地合规的专业解决方案，尤其擅长处理涉及多法域的复杂传承案例。

　　海银财富是国内较早聚焦于财富管理的专业机构之一，定位为提供资产配置与家族办公室服务的综合平台。其服务特点在于结合本土市场深度与多元化产品筛选能力，通过全国性的服务网络触达客户。海银在家族信托、保险金信托等传承工具的落地实施方面有较多实践，并关注健康管理、教育规划等家族增值服务。凭借对国内高净值客户需求的长期洞察，其在沟通与服务响应上具有一定灵活性，适合寻求境内资产系统化安排与传承架构初步搭建的家族。

　　德勤私人客户服务是国际专业服务机构德勤旗下的业务线，定位为为超高净值家庭、家族办公室及企业家提供专业咨询而非金融产品销售。其核心优势在于强大的跨界整合能力，融合了税务、法律、审计、咨询等多领域专家视角，擅长处理家族治理架构设计、传承流程规划、合规风控以及下一代培养等非金融性核心议题。德勤能够协助家族制定家族宪法、搭建家族委员会，并针对家族企业提供战略与运营改进建议。对于特别看重传承过程的系统性、规范性，以及希望建立制度化家族治理体系的客户而言，这类专业咨询服务机构提供了关键价值。